2008年嫁給新加坡籍商人劉志敏後，羅慧娟便淡出娛樂圈，一直過着養尊處優的少奶奶生活，直至2011年驚傳出她罹患癌症第三期，當時有說她患了肺癌，亦有傳她患了鼻咽癌，要即時接受化療，令體重驟降廿多磅。
健康屢受挫敗的羅慧娟，1999年因潛水意外導致單耳失聰，更於2000至2004年間患上抑鬱症，她曾在訪問中透露，抑鬱症發作期間情緒非常低沉，曾經痛苦到想自殺，直至遇到丈夫劉志敏，將她從陰霾中帶出，重拾人生樂趣，二人於2008年拉埋天窗，可惜羅慧娟再次跟病魔對壘。
2010年6月，羅慧娟已發現身體不適，她曾向友人透露自己腸胃不妥，經常胃氣脹吃不下嚥，體重下降，面容消瘦憔悴，但其時她依然未有提及患癌消息。當時有傳媒目擊她在三十度氣溫下，身穿厚衣披着圍巾出入教會，當時有傳她跟父親一樣患上肺癌，亦有傳她是患鼻咽癌，對於病情種種傳聞，不僅羅慧娟沒有回應，連她身邊一眾好友如陳法蓉、鄧萃雯等均未有透露。
其實，羅慧娟所患的是胰臟癌，因為接受化療，在副作用影響下甩了許多頭髮，所以要戴假髮上街，消息人士透露：「娟妹在去年證實患癌，但她性格樂觀，得知有病後，不單沒有放棄，反而更積極地面對，她身邊很多朋友都知道她患病，尤其是一班教會好友，她們更不時以短訊送上祝福及慰問，而娟妹老公亦周圍訪尋香港名醫為她治病，知道娟妹去年已經開始接受化療，加上她心態正面，就算知道自己患上癌症，心情都沒有失落，對於病情有極大幫助，如今癌細胞已受控。」知情人士還說，羅慧娟的丈夫對太太好關心，會抽空陪她看醫生，「娟妹的丈夫很好人，不過知道太太患病當然心情不好，其實他的前妻都是因為癌病離世。」
對於病情，身為基督徒向來有話直說的羅慧娟，一直三緘其口，背後目的並非逃避現實，而是為了心中最愛的母親。知情者透露：「娟妹爸爸雖然是患肺癌過身，但她並非如外界所指，連提『癌症』二字都驚，她擔心透露病情後，會影響到最愛的阿媽，怕傳媒日夜追訪她媽媽，又驚阿媽替她擔心！其實自從娟妹阿爸去世之後，阿媽一直跟哥哥同住，對於娟妹患病不太清楚，她的兄長及姊姊都沒有向阿媽提及她的病情，娟妹在家排行最小，兄姊知道她有病後，個個都很緊張娟妹健康，她的姊姊已移居上海多年，但近來都經常由上海來港陪伴娟妹，不時為她煲湯，又會帶一些藥療來港給妹妹服用，而娟妹就當自己沒事一樣，經常周圍去，保持心境開朗。」
記者致電羅慧娟胞姊羅慧蘭，她的而且確正在香港，問及有關羅慧娟患胰臟癌之事，她禮貌表示：「唔係呀？咁大鑊！她經常出trip周圍去。（有傳媒目擊娟妹病容！）那時正是冬天二月份，並非他們所指的大熱天時，其實她身體一直不是太好，始終她傷過多次，總之她並非病得這麼嚴重，如果是都不會周圍去啦！」
傳出患病消息後，羅慧娟跟教會好友陳法蓉及鄧萃雯媽媽，現身伊利沙伯體育館為《蝦仔爹哋》慈善舞台劇撐場，成為傳媒追訪對象。頭戴假髮的羅慧娟，精神不錯，只是臉頰有些少浮腫，她全程保持笑容，力撐自己狀況一直好好。本刊再細問她健康情況時，她卻露玄機表示：「人到咁上下年紀，會有咁上下病痛。」拋下這句話便匆匆入場館欣賞舞台劇。
現場所見，娟妹表現風騷，跟坐在身旁的陳法蓉有講有笑，中場休息期間，娟妹更主動走到後台探望毛舜筠、廖安麗與賈思樂等友人，至舞台劇完結後，本刊記者再次直問羅慧娟是否患上胰臟癌？她聞言後即皺一皺眉，想了一回後說：「傳聞只會愈答愈亂，廿幾年前都傳過我死咗啦，我現在最忙是學習怎樣做人好老婆，所以我要走喇，我老公在門外等我。」她始終對病情未有正面回答。
羅慧娟一生多波折，1997年原本為自己退休生活安排妥當時，卻又遇上金融風暴，變成負資產人士，至1999年在新加坡潛水卻又不幸令左耳失聰，而右耳亦失去八成聽覺，慶幸在出事前，她剛信了主，令她在出事時心中仍感到平安。娟妹沒有因自己的不幸而對上帝失去信心，並曾向外表示：「試煉的背後必是祝福！」失去聽覺後，娟妹雖然聽不清楚世界的聲音，但她倒覺得更能清楚聽到上帝的呼聲，與上帝的關係更接近，生活變得更有使命感，以正面態度面對。
就算屢被傳患癌，接受化療弄得脫髮要戴假髮，她亦無懼面對羣眾及傳媒，並不時出席公開場合為好朋友撐場打氣，直至2012年6月30日不敵癌魔病逝，終年45歲。
在羅慧娟病重時，她委託了一間製作公司替她在香港拍攝片長約半小時的見證短片，作為留給至親好友的最後錄影。在錄影中，包括羅慧娟一段長約8分鐘的遺言獨白，身穿紅衣的羅慧娟在鏡頭前強忍痛楚，訴說信神以來的點點滴滴，她說：「這個是神的恩典，我的人生好圓滿，是好開心地離開的。」該見証短片在追思禮拜上首次公開播放。
