吳瑰岸，一個恍似文藝小說主角的名字，是吳岱融的原名，他生於新加坡，幾個月大被抱回香港，到了二十歲，依照當兵規定回新加坡服役。
他在軍隊是文工團成員，負責表演給同袍看。「那時喜歡唱許冠傑、鄭錦昌的歌。」
接着在酒廊做業餘歌手，因而被電視人梁立人發掘，簽約新加坡的電視台做演員，當時他有個稱號「星洲湯鎮業」，拍過六部電視劇。「拍最後一齣古裝時，跳彈牀弄斷了腳，在香港的爸媽叫我回港休養，恰巧梁立人加入無綫，引薦我入TVB。」
由在新加坡出道到剛入無綫，他都用原名吳瑰岸，但廣東話讀起來像「唔歸岸」，別人勸他改名。「一個七十多歲的老婆婆，曾替肥姐、欣宜改名，她給我一個名字吳岱融，我沒有特別喜歡或不喜歡，就改了名。」
仍叫吳瑰岸時，運氣不好，拍《大運河》因腳傷未癒，仍有七粒螺絲在腿中，不能拍打鬥場面，戲分大減；改名吳岱融後不久，就開始走運，演《絕代雙驕》花無缺，與梁朝偉小魚兒平分秋色，這是他第一部為香港觀眾記得的劇集。
主動提出露何B仔
無綫另一帶給他的，是他太太鍾淑慧。「拍劇集《人、鬼、狐》時開始的，男女主角對得多，見她多過家人，很容易擦出火花。」
到了今天，他認為太太吸引他的是：「喜歡和她一起，她想到我想的東西，她比我年輕十年，但不知怎形容，跟她一起就開心。」
兩人拍拖兩三年後，鍾淑慧接到一部三級電影《滅門慘案之孽殺》。「那部戲原本與我無關，她拿劇本給我看，我可以接受，跟她說：『你自己決定。』不是我幫她決定，當然她會尊重我意見，如果我說不要接，她會推那部戲。我對戲的要求，不是外界那樣想，以為我們低潮，要拍三級，當時很多演員都拍三級電影，譬如秋生、舒淇。」
後來吳岱融被邀加入《孽殺》，現實中的情侶在戲中有裸露情慾戲；再之後真人真事重案改編的《替天行道之殺兄》，吳岱融有露何仔的話題場面。
「導演沒有要求我露，是我自己提議的，因為戲中說我性無能，我和戲中女友（鍾淑慧）吵架，其實是一種洩憤的行為。是我說要這樣演，講真我的片酬少得可憐，因剛出影圈，是我迷戀要演好那個角色，夠膽講是我帶動他們。」
談到入戲太深，他說在無綫拍過一部劇《天若有情》，與黃秋生合作，是他目前為止最喜歡的。「有人提醒我，你太入戲，要小心，像瘋了一樣，我做臥底，父親誤會自己，他死前我趕不及跟他解釋，女友在我面前墮樓，鄭伊健是我同父異母兄弟，他是同性戀，我被他侵犯了。這個角色好癲，有些朋友跟我說，我脾氣很壞，在錄影廠跟人吵架，起碼有幾個月。」